Określenie sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, zakres obowiązujących tematów egzaminacyjnych, wysokość opłat egzaminacyjnych oraz wynagrodzenie dla członków Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych za udział w przeprowadzeniu egzaminów.

ZARZĄDZENIE

PREZESA PAŃSTWOWEGO URZĘDU NADZORU UBEZPIECZEŃ

z dnia 27 sierpnia 1996 r.

w sprawie określenia sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, zakresu obowiązujących tematów egzaminacyjnych, wysokości opłat egzaminacyjnych oraz wynagrodzenia dla członków Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych za udział w przeprowadzeniu egzaminów.

Na podstawie art. 37ł ust. 1 ustawy z dnia 28 lipca 1990 r. o działalności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 1996 r. Nr 11, poz. 62) zarządza się, co następuje:

§ 1. Ustala się Regulamin określający sposób i tryb przeprowadzania egzaminów, ustalania ocen poszczególnych osób oraz tryb ogłaszania wyników, stanowiący załącznik nr 1 do zarządzenia.

§ 2. Ustala się zakres obowiązujących tematów egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, stanowiący załącznik nr 2 do zarządzenia.

§  3.

1. Za każde przystąpienie do egzaminu od osoby przystępującej pobiera się opłatę w wysokości 500 zł.

2. W razie nieprzystąpienia do egzaminu opłata, o której mowa w ust. 1, podlega zwrotowi po potrąceniu kosztów związanych z obsługą egzaminu, przypadających na jedną osobę przystępującą do egzaminu.

3. Przewodniczący Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, zwanej dalej "Komisją", na wniosek zainteresowanej osoby może uznać, że nieprzystąpienie do egzaminu było spowodowane ważną przyczyną losową, i zwolnić ją z ponoszenia kosztów, o których mowa w ust. 2. W takim przypadku osoba ta może przystąpić do egzaminu w terminie późniejszym bez obowiązku wnoszenia opłaty egzaminacyjnej.

§ 4. Środki pochodzące z opłat, o których mowa w § 3 ust. 1, gromadzone są na rachunku bankowym środków specjalnych Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń, z którego finansowe są koszty organizacji i obsługi poszczególnych sesji egzaminacyjnych oraz wynagrodzenie Komisji.

§  5.

1. Za udział w każdej sesji egzaminacyjnej członkom Komisji przysługuje wynagrodzenie w wysokości:

1) 600 zł - dla przewodniczącego,

2) 500 zł - dla zastępcy przewodniczącego i sekretarza,

3) 400 zł - dla każdego z pozostałych członków Komisji.

2. Sesja egzaminacyjna wyznaczana jest dla poszczególnych grup liczących od 25 do 50 osób, jeśli szczególne okoliczności nie przemawiają za wyznaczeniem sesji dla mniejszej liczby osób.

§  6.

1. Uczestnik egzaminu ma prawo odwołania się od wyników egzaminu, za pośrednictwem Komisji, do Prezesa Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń w ciągu 14 dni od dnia ogłoszenia wyników.

2. Odwołanie rozpatruje się w ciągu 14 dni.

§ 7. Osoba odwołująca się zostaje powiadomiona przez Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeń o wyniku odwołania listem poleconym.

§ 8. Informacja określająca termin i miejsce egzaminu zamieszczana jest w dzienniku "Rzeczpospolita" dwukrotnie, w terminie miesięcznym i dwutygodniowym poprzedzającym dzień egzaminu.

§ 9. Obsługę administracyjno-biurową Komisji zapewnia Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeń.

§ 10. Zarządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

ZAŁĄCZNIKI

ZAŁĄCZNIK Nr  1

REGULAMIN OKREŚLAJĄCY SPOSÓB I TRYB PRZEPROWADZANIA EGZAMINÓW, USTALANIA OCEN POSZCZEGÓLNYCH OSÓB ORAZ TRYB OGŁASZANIA WYNIKÓW

I.

 Postanowienia ogólne

§  1.

1. Warunkami przystąpienia do egzaminu jest zgłoszenie pisemnego wniosku o przystąpienie do egzaminu do Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń oraz wniesienie opłaty egzaminacyjnej w terminie co najmniej 5 dni przed egzaminem.

2. Ustala się listę osób przystępujących do egzaminu w danym terminie.

§  2.

1. Wejście na salę egzaminacyjną odbywa się za okazaniem dowodu tożsamości.

2. Uczestnik egzaminu potwierdza na liście obecności własnoręcznym podpisem otrzymanie koperty zawierającej zestaw pytań egzaminacyjnych.

§ 3. Kontrolę nad organizacją i przebiegiem egzaminu wykonują członkowie Komisji; Komisja wyznacza kierującego egzaminem.

§ 4. Osoby uczestniczące w ustalaniu i przechowywaniu testów egzaminacyjnych, jak również członków Komisji obowiązuje zasada ochrony tajemnicy w zakresie przeprowadzania egzaminu.

II.

 Egzamin dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych

§ 5. Egzamin dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych przeprowadza się w wydzielonej sali, w warunkach umożliwiających zdającym samodzielność pracy, a Komisji - czuwanie nad zgodnym z przepisami przebiegiem egzaminu.

§ 6. Egzamin przeprowadzany jest w formie testu, który składa się ze 100 pytań.

§ 7. Egzamin rozpoczyna się z chwilą otwarcia kopert zawierających testy egzaminacyjne.

§ 9. Egzamin trwa 3 godziny.

§  10.

1. W czasie egzaminu uczestnik nie powinien opuszczać sali. W uzasadnionych przypadkach może uzyskać zgodę na opuszczenie sali - po zapewnieniu warunków wykluczających możliwość kontaktowania się uczestnika z innymi zdającymi i osobami postronnymi.

2. Na czas nieobecności w sali egzaminacyjnej zdający przekazuje pracę egzaminacyjną osobie sprawującej nadzór nad przebiegiem egzaminu, która zaznacza na niej czas nieobecności.

§ 11. Komisja ma prawo wykluczyć z egzaminu osoby, które podczas egzaminu korzystały z cudzej pomocy, posługiwały się niedozwolonymi przez Komisję materiałami pomocniczymi, pomagały innym uczestnikom egzaminu lub w inny sposób zakłócały przebieg egzaminu.

§  12.

1. W przypadku naruszenia zasad ochrony tajemnicy dotyczącej przeprowadzania egzaminu, Komisja może unieważnić przeprowadzony egzamin w stosunku do wszystkich uczestników.

2. W przypadku stwierdzenia niesamodzielności pracy egzaminacyjnej uczestników, Komisja może unieważnić przeprowadzony egzamin w stosunku do tych uczestników.

§  13.

1. W egzaminie mają prawo uczestniczyć w charakterze obserwatorów osoby upoważnione przez Prezesa Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń.

2. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości zarówno co do trybu postępowania, jak i merytorycznych błędów popełnionych przez osoby nadzorujące przebieg egzaminu, Prezes Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń może na wniosek osób, o których mowa w ust. 1, unieważnić egzamin i zarządzić jego powtórzenie.

§  14.

1. Z przebiegu egzaminu Komisja sporządza protokół, w którym należy podać: imiona i nazwiska członków Komisji nadzorujących przebieg egzaminu, czas rozpoczęcia i zakończenia egzaminu oraz ważniejsze okoliczności, jakie zaszły w trakcie egzaminu. Do protokołu należy dołączyć tematy egzaminacyjne, listę zdających oraz końcowe wyniki.

2. Dokumenty z egzaminu przechowuje się w archiwum Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń według zasad określonych odrębnymi przepisami. Pisemne prace egzaminacyjne przechowuje się w ciągu 5 lat.

III.

 Ocena egzaminu

§  15.

1. Każde pytanie testu jest oceniane według następujących zasad:

1) odpowiedź prawidłowa: 1 punkt,

2) odpowiedź nieprawidłowa lub brak odpowiedzi: 0 punktów.

2. Za nieprawidłową odpowiedź uważa się również udzielenie więcej niż jednej odpowiedzi.

§  16.

1. Warunkiem zdania jest otrzymanie co najmniej 75 punktów z testu.

2. Podstawę oceny stanowią odpowiedzi udzielone przez zdającego egzamin na załączonym do testu formularzu.

§ 17. W przypadku uzyskania przez zdającego co najmniej 65 punktów Komisja wyznacza termin dodatkowego egzaminu ustnego.

§ 18. Miejsce, sposób i tryb ogłoszenia wyników egzaminu oraz wydanie zaświadczeń ustala Komisja i podaje do wiadomości zdającym.

§ 19. Zdający, który uzyskał mniej niż 65 punktów z testu egzaminacyjnego, może ponownie przystąpić do egzaminu po wniesieniu opłaty egzaminacyjnej, nie wcześniej jednak niż po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia wyników.

§ 20. Osobom, które zdały egzamin, wydaje się w ciągu 14 dni od dnia ogłoszenia wyników zaświadczenie o zdaniu egzaminu.

§ 21. W ciągu 14 dni od dnia ogłoszenia wyników, na pisemną prośbę uczestnika egzaminu, Komisja może wyrazić zgodę na udostępnienie mu pracy egzaminacyjnej w obecności członka Komisji lub innej osoby upoważnionej.

ZAŁĄCZNIK Nr  2

ZAKRES OBOWIĄZUJĄCYCH TEMATÓW EGZAMINU DLA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH I REASEKURACYJNYCH

I. Zagadnienia wspólne dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych:

1) podstawowe wiadomości z historii ubezpieczeń gospodarczych:

a) w Polsce,

b) na świecie;

2) cechy rozwoju współczesnych ubezpieczeń gospodarczych:

a) koncentracja ubezpieczeń,

b) interwencjonizm państwa w dziedzinie ubezpieczeń,

c) rozwój reasekuracji,

d) rozwój działalności lokacyjnej;

3) gospodarcze i społeczne znaczenie ubezpieczeń:

a) ubezpieczenie jako urządzenie gospodarcze,

b) społeczne znaczenie ubezpieczeń;

4) funkcje i zasady ubezpieczeń:

a) funkcja ochrony ubezpieczeniowej, finansowej, prewencyjnej,

b) zasada pewności, pełności, powszechności i szybkości ochrony ubezpieczeniowej;

5) wybrane zagadnienia z prawa cywilnego i gospodarczego:

a) zdolność prawna i zdolność do czynności prawnych,

b) pojęcie umowy i czynności prawnej,

c) zasada swobody umów,

d) czynniki kształtujące treść stosunku prawnego,

e) forma zawarcia umowy,

f) pojęcie zobowiązania,

g) pojęcie szkody,

h) wady oświadczenia woli,

i) przedstawicielstwo i pośrednictwo,

j) reprezentacja podmiotów gospodarczych w obrocie,

k) umowa agencyjna,

l) umowa zlecenia;

6) źródła i zasady polskiego prawa ubezpieczeniowego:

a) charakterystyka podstawowych źródeł prawa ubezpieczeniowego,

b) koncesjonowanie działalności ubezpieczeniowej;

7) podstawy prawne działalności brokerskiej;

8) podstawy prawne działalności agencyjnej;

9) umowa ubezpieczenia i stosunek ubezpieczenia:

a) regulacja prawna umowy ubezpieczenia,

b) pojęcie zdarzenia losowego i wypadku ubezpieczeniowego,

c) zawarcie umowy ubezpieczenia,

d) powstanie odpowiedzialności zakładu ubezpieczeń,

e) znaczenie ogólnych warunków ubezpieczeń,

f) kwalifikacja prawna umowy ubezpieczenia,

g) wygaśnięcie stosunku ubezpieczenia;

10) polski rynek ubezpieczeniowy i reasekuracyjny:

a) podstawy prawne działania rynku ubezpieczeniowego i reasekuracyjnego,

b) podmioty prowadzące działalność ubezpieczeniową i reasekuracyjną,

c) pośrednictwo ubezpieczeniowe,

d) aktuariusze - rola i zadania,

e) Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny,

f) Polskie Biuro Ubezpieczeń Komunikacyjnych,

g) Rzecznik Ubezpieczeniowy,

h) nadzór ubezpieczeniowy;

11) rola i znaczenie reasekuracji i koasekuracji w podziale ryzyka:

a) koasekuracja i jej rodzaje,

b) reasekuracja i jej rodzaje,

c) funkcja techniczna i finansowa reasekuracji;

12) kryteria wyboru i oceny zakładu ubezpieczeń i zakładu reasekuracyjnego:

a) ocena sytuacji finansowej - kapitały własne, rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, margines wypłacalności, bilans, rachunek zysków i strat oraz inne wskaźniki finansowe,

b) konkurencyjność - zakres oferty, jakość usługi, dostosowanie się do potrzeb klientów;

13) etyka zawodowa brokera:

a) sfery powinności brokera wobec klienta, zakładu ubezpieczeń, konkurencji,

b) przestrzeganie reguł prawnych, ekonomicznych, społecznych, zawodowych i moralnych,

c) sankcje za naruszenie reguł postępowania;

14) opodatkowanie działalności brokerskiej podatkiem VAT;

15) czytanie i analiza bilansu oraz rachunku zysków i strat.

II. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów ubezpieczeniowych:

1) podstawowe pojęcia związane z obsługą ubezpieczeń gospodarczych - definicje stosowane w ogólnych warunkach ubezpieczeń;

2) procedury zarządzania ryzykiem (risk management):

a) identyfikacja ryzyka, ocena ryzyka, sposoby eliminacji lub ograniczania ryzyka, taryfowanie ryzyka,

b) opracowanie programu ochrony ubezpieczeniowej i jego realizacja;

3) umowa brokerska i odpowiedzialność brokera:

a) charakter umowy brokerskiej,

b) czynniki kształtujące treść umowy brokerskiej,

c) obowiązki wynikające z umowy brokerskiej,

d) odpowiedzialność brokera - cywilna, administracyjna, karna i inna;

4) inne umowy związane z działalnością brokerską - umowa o współpracy z zakładem ubezpieczeń, umowa o wysokości prowizji i inne;

5) ubezpieczenia nietypowe;

6) znajomość podstawowych produktów ubezpieczeniowych funkcjonujących na polskim rynku;

7) podstawowe dokumenty związane z działalnością brokerską - oferta brokerska, slip brokerski, nota prowizoryczna, dokument ubezpieczenia, rozliczenie się ze składek i prowizji.

III. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów reasekuracyjnych:

1) reasekuracja i retrocesja - cele i zadania;

2) zakres i podstawy prawne działalności reasekuracyjnej w Polsce i Unii Europejskiej;

3) charakter prawny umowy reasekuracji;

4) procedury stosowane przy zawieraniu i rozliczaniu umów reasekuracyjnych - rozpoznanie rynku, oferta, negocjacje, plasowanie, rozliczanie umów reasekuracyjnych;

5) zasady reasekuracji krajowych ryzyk ubezpieczeniowych za granicą.

• Identyfikator: M.P.1996.55.515
• Rodzaj: Zarządzenie
• Tytuł: Określenie sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, zakres obowiązujących tematów egzaminacyjnych, wysokość opłat egzaminacyjnych oraz wynagrodzenie dla członków Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych za udział w przeprowadzeniu egzaminów.
• Data aktu: 27/08/1996
• Data ogłoszenia: 10/09/1996
• Data wejścia w życie: 25/09/1996