Walcząc z praniem pieniędzy państwo nie chroni danych wspólników spółek

Spółki RODO Compliance

Szwecja czy Austria chronią beneficjentów rzeczywistych. W Polsce każdy może poznać dane o nich. Wystarczy znać NIP spółki, by dowiedzieć się kto jest jej najważniejszym udziałowcem. Znając PESEL można się dowiedzieć, gdzie i ile udziałów ma dana osoba. Zdaniem ekspertów tak szeroki dostęp do rejestru jest sprzeczny z RODO. 

31.10.2019

Pranie pieniędzy – prezydent podpisał ważne zmiany dla firm

Compliance

Generalny Inspektor Informacji Finansowej będzie mógł nałożyć do 1 miliona złotych kary za naruszenie obowiązków wynikających z przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na kadrę kierowniczą. To jedna ze zmian, jakie przewiduje podpisana w piątek przez prezydenta nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

28.10.2019

Rejestr beneficjentów rzeczywistych nieprzyjazny dla cudzoziemców

Compliance

Zgłoszenia do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych nie może dokonać pełnomocnik, musi to zrobić członek zarządu. Aby przesłać zgłoszenie, powinien mieć numer PESEL. To nie jedyne bariery dla cudzoziemców prowadzących spółki w Polsce. Jeśli nie znają języka polskiego, muszą kogoś poprosić o tłumaczenie serwisu.

22.10.2019

Sejm uchwalił ważne zmiany dla spółek giełdowych

Spółki Compliance

Spółki publiczne będą musiały mieć zgodę rady nadzorczej na zawarcie istotnych transakcji oraz opracować polityki: wynagrodzeń i zaangażowania. Takie obowiązki przewiduje uchwalona przez Sejm nowelizacja ustawy o ofercie publicznej. Wzrosną też koszty emisji papierów wartościowych, bo częściej będzie trzeba sporządzać memoranda informacyjne.

16.10.2019

Każda spółka musi podać beneficjenta rzeczywistego

Spółki Compliance

Wprowadzenie Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych wymusi poważniejsze podejście do określenia beneficjenta rzeczywistego. Każda spółka będzie musiała go ustalić w ciągu pół roku i wpisać do rejestru. To nie jest zadanie łatwe, ale jego rzetelne wykonanie jest w interesie nas wszystkich, bo ułatwi walkę z praniem pieniędzy - pisze Paweł Stykowski z DWF Poland.

16.10.2019

Centralny rejestr nie ułatwi walki z praniem pieniędzy

Finanse RODO Compliance Prawo unijne

W niedzielę 13 października wchodzą w życie przepisy powołujące Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Dla spółek oznacza to nowe obowiązki. Dla firm, które muszą ustalać, kto stoi za transakcją, powinien stać się dobrym źródłem informacji. Tak jednak nie będzie, bo dane podane przez spółki nie będą weryfikowane.

12.10.2019

Rada UE poparła dyrektywę o sygnalistach

Prawo gospodarcze Compliance Prawo unijne

W poniedziałek 7 października Rada UE zatwierdziła nową unijną dyrektywę skuteczniej chroniącą sygnalistów. Polska ma dwa lata na jej wdrożenie. To oznacza, że firmy i instytucje mają tylko tyle czasu na zmianę procedur i mentalności. To zadanie może się okazać trudniejsze niż dostosowanie się do RODO.

07.10.2019

Morele.net odwoła się od decyzji UODO

RODO Compliance

Nie zgadzam się z argumentami UODO. Urząd twierdzi, że sklep internetowy powinien mieć wdrożone dwustopniowe uwierzytelnianie, ale nie przeprowadził analizy ryzyka, która by to wykazała. Nie dopuścił też biegłego, który by ocenił standardy stosowane przez spółkę. Dlatego odwołamy się od decyzji do sądu – mówi Marcin Serafin, partner w kancelarii Maruta Wachta, obsługującej spółkę Morele.net.

20.09.2019

Sanek: Morele.net ukarana, bo dane nie były dobrze zabezpieczone

RODO Compliance

W sprawie Morele.net doszło nie tylko do przejęcia danych przez nieodpowiednie osoby, ale także do phishingu. Gdyby spółka stosowała rekomendowane zabezpieczenia, znacząco obniżyłaby ryzyko naruszenia – mówi Mirosław Sanek, wiceprezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.

20.09.2019

Prawie 3 mln zł kary dla Morele.net za wyciek danych

RODO Compliance

Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych nałożył 2,8 miliona złotych kary na serwis Morele.net za niewystarczające zabezpieczenia organizacyjne i techniczne, które spowodowały wyciek danych. Chodziło nie tylko o utratę adresu mailowego czy numeru telefonu, ale również numeru PESEL. To najwyższa dotychczas kara nałożona przez UODO.

19.09.2019

Banki mają dziewięć miesięcy na dostosowanie się do wytycznych w sprawie outsourcingu

Finanse Compliance

Do 30 września 2019 roku banki powinny się dostosować do wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego w sprawie outsourcingu. W najnowszym stanowisku Komisja Nadzoru Finansowego wydłużyła im ten termin do 30 czerwca 2020 roku. Tyle czasu nie mają jednak instytucje płatnicze. Ponadto KNF pod koniec roku wyda wytyczne w sprawie korzystania z chmury.

18.09.2019

KNF uzupełnia stanowisko w sprawie dokumentownia zachęt

Finanse Compliance

Należności wynikające z umowy zawartej pomiędzy towarzystwem funduszy inwestycyjnych a dystrybutorem do końca 2019 roku mogą być rozliczane na podstawie oświadczeń. Potem będzie trzeba wskazać, z którego punktu kontraktu wynikają. Tak wynika z uzupełnionego stanowiska Komisji Nadzoru Finansowego w sprawie "zachęt".

17.09.2019

Nowe przepisy sprzyjają upadkowi małych domów maklerskich

Finanse Compliance

Zmiany w otoczeniu prawnym spowodowane aferą GetBack mogą doprowadzić do upadku małych domów maklerskich - ostrzegają eksperci. Implementacja wciąż nowych i restrykcyjnych regulacji zwiększa bowiem koszty ich funkcjonowania. W efekcie może przedsiębiorcom trudniej będzie pozyskiwać kapitał na drodze emisji akcji lub obligacji.

17.09.2019

Pranie pieniędzy - ustalenie beneficjenta rzeczywistego to nie lada wyzwanie

Rachunkowość Prawo gospodarcze Compliance

Już za niecały miesiąc ma ruszyć Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Ma on ułatwić instytucjom zobowiązanym identyfikację i weryfikację osób sprawujących faktyczną kontrolę nad firmą. Będzie to jednak jedynie narzędzie o charakterze pomocniczym – mówi Wojciech Kapica, współkierujący departamentem prawa rynków finansowych kancelarii SMM Legal.

16.09.2019

Nie ma zakazu kserowania dowodów osobistych przez banki

Finanse RODO Compliance

Kopiowanie dowodów osobistych przez banki jest legalne tylko wtedy, gdy wynika to z ustawy – stwierdził Urząd Ochrony Danych Osobowych. Jego zdaniem jest to możliwe jedynie w celu walki z praniem pieniędzy. Eksperci nie zgadzają się z tym stanowiskiem. Uważają, że banki będą je kwestionować w sądach.

14.09.2019

Ważne orzeczenie TSUE - operator portalu współodpowiedzialny za dane osobowe

RODO Compliance

Uznanie przez Trybunał Sprawiedliwości UE, że administratorzy stron internetowych są wspólnie z Facebookiem odpowiedzialni za przetwarzanie danych osobowych, ma fundamentalne znaczenie dla całego prawnego systemu ochrony danych osobowych - piszą Andreas Schütz i Przemysław Walasek z kancelarii Taylor Wessing.

14.09.2019

Po wyroku SN lepiej nie unikać kontrolerów z UOKiK

Compliance Ochrona konkurencji

Sąd Najwyższy wydał precedensowe orzeczenie dotyczące opóźnienia przeszukania firmy przez kontrolerów Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Uznał, że kontrola formalnie nie zaczyna się na recepcji. UOKiK może ukarać już za wcześniejszy brak współdziałania, np. gdy firma opóźnia wejście kontrolerów do biura. T-Mobile za to, że opóźnił kontrolę o prawie godzinę, zapłaci jednak tylko 1,3 miliona złotych, zamiast 123 mln zł.

12.09.2019

Spółka Koksztys ukarana za telefony do firm, bo dezorganizują pracę

Prawo gospodarcze RODO Compliance

Prawo chroni przed niechcianymi telefonami z ofertami nie tylko konsumentów, ale i firmy. Pierwszym bez ich zgody nie można zakłócać prywatności, drugim dezorganizować pracy. Tak wynika z decyzji Urzędu Komunikacji Elektronicznej w sprawie spółki Koksztys. UKE zauważa jednak, że smsy i maile są mniej agresywne od telefonów.

06.09.2019

Tylko dwa lata na przygotowanie firm do poważnego traktowania sygnalistów

Spółki RODO Compliance

Wiele firm tematykę informowania o nieprawidłowościach traktuje po macoszemu, a takie hasła jak „donosicielstwo” bądź „kapusiostwo” są od lat aktualne. Wkrótce za sprawą unijnej dyrektywy o ochronie sygnalistów taka postawa może firmy słono kosztować. Czy zdążą się przed nimi ustrzec, jeśli na zmiany mentalne i organizacyjne pozostały im niecałe dwa lata?

13.08.2019

Firmy muszą przygotować się do szanowania sygnalistów

Prawo pracy Compliance

Polska ma dwa lata na wdrożenie unijnej dyrektywy skutecznie chroniącej sygnalistów. To oznacza, że firmy mają tylko tyle czasu na zmianę procedur i mentalności. To zadanie może się okazać trudniejsze niż dostosowanie się do RODO, a wkrótce uznanie sygnalisty za donosiciela może słono kosztować.

06.08.2019