Pytanie Firma posiada kredyt na rachunku walutowym w banku, z którego usług korzysta jednostka. Kredyt jest w rachunku bieżącym, gdzie każdy wpływ na...
Pytanie
Firma posiada kredyt na rachunku walutowym w banku, z którego usług korzysta jednostka. Kredyt jest w rachunku bieżącym, gdzie każdy wpływ na rachunek walutowy powoduje automatyczną spłatę kredytu, a każda zejście waluty powoduje zaciągnięcie kredytu.
Po jakim kursie należy przeliczyć takie operacje?
Firma także posiada odrębny kredyt w walucie na innym rachunku bankowym.
Jakie kursy należy zastosować dla:
1)prowizja pobrana z rachunku bieżącego walutowego od uruchomienia kredytu walutowego długoterminowego, jeżeli jesteśmy na debecie w rachunku bieżącym;
2)odsetki od kredytu walutowego pobierane raz w miesiącu jeżeli jesteśmy w debecie (saldo na minus, odsetki płacimy z kredytu);
3)uruchomienie transzy kredytu długoterminowego;
4)spłata części kredytu długoterminowego z własnych pieniędzy (euro na rachunku walutowym kupiliśmy w banku, w którym posiadamy rachunek walutowy)?
