Podstawową korzyścią wynikającą z tej możliwości jest stałe dostosowywanie treści umowy do potrzeb doradców poprzez kolejne aneksy podpisywane z ubezpieczycielem. Zaletą jest możliwość korzystania z elektronicznego modułu obsługi wniosków poprzez serwis internetowy KIDP. Zapewnia to szybkie i wygodne zarządzanie ubezpieczeniem: zawieranie/przedłużanie umów, monitorowanie historii zawartych umów, płatności czy zgłaszanie szkód. Z kolei samorząd może skutecznie nadzorować wywiązywanie się przez członków Izby z ustawowego obowiązku ubezpieczenia OC.

Umowa generalna daje doradcom możliwość doboru odpowiedniego dla siebie zakresu ochrony ubezpieczeniowej w zależności od świadczonych usług, ryzyka i rozmiaru prowadzonej działalności. Jak wynika z danych ubezpieczyciela, w ramach umowy generalnej ubezpieczonych jest większość doradców podatkowych wykonujących ten zawód.